如何防范非法集資陷阱

如何防范非法集資陷阱

一、表現(xiàn)形式

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

3、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

4、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

7、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

8、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

9、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

10、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

11、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

12、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

二、常見手段

1、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會公眾投資。

2、承諾高額回報(bào)

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

三、如何防范非法集資陷阱

非法集資活動之所以屢屢得逞，除了非法集資者的騙術(shù)較為高明，方法和手段隱蔽和狡猾外，與集資參與者自身防范意識不強(qiáng)，特別是中老年人近年已成為非法集資活動的主要詐騙對象，不法分子利用中老年人風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，容易受到慫恿鼓動的弱點(diǎn)以及想獲得高額回報(bào)、急于求成的心理，以高回報(bào)為誘餌，以投資、保健、旅游等名義，以貼身關(guān)懷、噓寒問暖等手段引誘中老年人參與其所謂的投資活動，然后卷款而逃，讓中老年人積攢了一輩子的血汗錢、養(yǎng)老錢血本無歸。

因此，煌上煌投資者教育基地提醒投資者要高度警惕，自覺抵制高額回報(bào)的誘惑，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。要樹立勤勞致富的思想，不輕信所謂的一夜暴富神話，堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，提高對非法集資活動的“免疫力”，避免上當(dāng)受騙。特別是中老年人，在面對高額回報(bào)的宣傳時(shí)，特別需要提高警惕，不要貪圖小利而盲目聽信，要堅(jiān)信“天下沒有免費(fèi)的午餐”，投資之前要和子女或朋友商議，讓子女或朋友幫助分析、辨別，聽取他們理智的建議，千萬不要盲目從眾、因小失大。

四、從事非法集資活動會受到的法律處罰

非法集資活動主要涉及的罪名包括：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、合同詐騙罪、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪等。其中，

1、以集資詐騙罪為例，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處兩萬元以上二十萬元以下罰金。

2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

4、數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

非法集資活動還將面臨著沒收違法所得、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機(jī)構(gòu)等行政處罰。